Si se le ha pedido que verifique su identidad al abrir una billetera o tarjeta de criptomonedas, no es algo arbitrario. KYC es un requisito legal en la mayoría de los países para los servicios financieros, incluidas las criptomonedas.
Publicado 15 de septiembre de 2026 · 2 min de lectura
La verificación KYC (Know Your Customer, Conozca a su Cliente) es un requisito legal en la mayoría de los países para los servicios financieros, incluidas las billeteras y tarjetas de criptomonedas, con el objetivo de prevenir el lavado de dinero y el fraude. Operar sin KYC en jurisdicciones que lo exigen no es una opción disponible para un servicio financiero con licencia o que cumple con la normativa; el requisito proviene de la regulación, no de la preferencia de un proveedor individual. Los reguladores exigen estas verificaciones para garantizar que los sistemas financieros no se utilicen indebidamente para actividades ilícitas.
Los pasos típicos de KYC incluyen la verificación de documentos de identidad (como un pasaporte o tarjeta de identificación) y, a veces, prueba de domicilio, procesados de forma automática o por un revisor humano.
El proceso generalmente se completa en minutos o hasta unos pocos días, dependiendo del proveedor y el nivel de verificación requerido.
La información KYC se utiliza típicamente solo para fines de cumplimiento y verificación de identidad, y los proveedores reputados publican una política de privacidad que describe cómo se almacenan y utilizan esos datos. Sus documentos no se comparten más allá de lo legalmente requerido, y las prácticas de almacenamiento seguro son estándar en los servicios regulados. Leer la política de privacidad del proveedor le brinda claridad sobre el manejo de datos.
Algunos servicios ofrecen funcionalidad limitada sin verificación completa y desbloquean todas las funciones (como límites más altos o emisión de tarjetas) solo después de que se completa el KYC. Nexus Pay, una billetera de criptomonedas con una tarjeta Visa financiada a través de seis redes, sigue este enfoque: las funciones básicas de la billetera pueden estar disponibles antes, mientras que la activación de la tarjeta y los límites de transacción más altos requieren verificación de identidad. Este modelo escalonado equilibra el acceso con el cumplimiento.
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